ООО «Национальное рейтинговое агентство» (далее — НРА, Агентство) присвоило некредитный рейтинг надежности и качества услуг ООО «УК «Альфа-Капитал» по национальной рейтинговой шкале управляющих компаний для Российской Федерации на уровне «ААА ru.am », прогноз «Стабильный».
Прогноз «Стабильный» предполагает с высокой долей вероятности сохранение текущего уровня рейтинга в течение следующих 12 (двенадцати) месяцев.
Некредитный рейтинг надежности и качества услуг (далее — Рейтинг) ООО «УК «Альфа-Капитал» (далее — Компания) на уровне «ААА ru.am » обусловлен: 1) лидерскими позициями Компании в сегментах ИДУ[1] физических лиц и средствами ОПИФ[2], 2) широкой диверсификацией розничной клиентской базы, 3) принадлежностью к финансовой группе с устойчивым финансовым положением, 4) высоким уровнем обслуживания клиентов, 5) наличием опытной высококвалифицированной команды, 6) проработанной стратегией развития, 7) обширной агентской сетью.
ООО «Управляющая компания «Альфа-Капитал» основана в 1996 году и является частью консорциума «Альфа-Групп» (Группа). Компания обладает лицензией на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, а также лицензией на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами.
Совокупные активы под управлением Компании по итогам 3 квартала 2020 г. составили 608 млрд руб. (прирост за три квартала составил 37% с начала 2020 г.) Ключевым направлением бизнеса Компании является управление активами физических лиц: объем средств состоятельных клиентов (ИДУ HNWI) составляет порядка 68% от совокупных активов под управлением, Компания также обладает широкой диверсифицированной линейкой паевых фондов, составляющих существенную долю активов под управлением Компании (19%).
Ключевыми положительными факторами рейтинговой оценки являются:
- устойчивое рыночное положение Компании (Компания является лидером рынка ИДУ средствами физических лиц) при положительной динамике объема совокупных активов в управлении;
- многолетняя деятельность и стабильная профессиональная инвестиционная команда;
- высокий уровень качества риск-менеджмента Компании (в Компании внедрена и успешно развивается автоматизированная система SAS — Real time decision manager, отмечается наличие внутренних программных разработок, а отчетность по рискам формируется на ежедневной основе);
- продукты Компании встроены в дистанционные сервисы АО «Альфа-Банк» (мобильный банк «Альфа-Мобайл» и интернет-банк «Альфа-Клик»), а также предлагаются в дистанционных сервисах других партнеров Компании: «Билайн», «Теле-2», «Перекресток», «Московская Биржа», Banki.ru и другие;
- почти вся линейка розничных продуктов (на базе паевых фондов и коробочных стратегий ИДУ) сегодня доступна к покупке в онлайн;
- широкая диверсификация клиентской базы (отсутствует концентрация на доходах от клиентов в связи с розничным характером клиентской базы) и умеренная по направлениям бизнеса (показатель HHI[3] на 30.09.2020 г. составил 0,51);
- низкие контрагентские риски (в рамках обеспечения своей деятельности Компания взаимодействует с надежными инвестиционными партнерами);
- стратегия развития Компании включает в себя глубокий анализ клиентских сегментов, а также маркетинговый план. Агентство отмечает дальнейшее совершенствование внутренних процессов;
- Компания уделяет большое внимание развитию информационных технологий и digital-платформ. Стратегия Компании предполагает лидерство в России по технологичности представляемых услуг;
- высокое качество корпоративного управления;
- возможность оказания поддержки со стороны финансово-промышленной группы «Альфа-Групп» Агентство оценивает как высокую.
Сайт Компании в сети Интернет: www.alfacapital.ru.
Методологии, применявшиеся при определении рейтинга: Методология присвоения некредитных рейтингов надежности и качества услуг по национальной шкале управляющих компаний для Российской Федерации (далее — Методология).
Существенные источники информации, используемые при определении рейтинга: информация, предоставленная УК «Альфа-Капитал»; данные, размещенные на сайте Компании; данные, размещенные на сайте Банка России.
Некредитный рейтинг присвоен с учетом всей имеющейся в распоряжении Агентства информации о Компании, которую Экспертный комитет считает заслуживающей доверия и потенциально значимой для принятия решения о присвоении некредитного рейтинга, а также отвечающей утвержденной Агентством Методологии.
Эксперты принимают все надлежащие меры для того, чтобы удостовериться в качестве, достаточности и достоверности информации для применения Методологии, а также надежности источников информации, но не проводят всестороннюю проверку или независимую верификацию получаемой информации.
[1] Индивидуальное доверительное управление.
[2] Открытый паевой инвестиционный фонд.
[3] Коэффициент диверсификации Херфиндаля-Хиршмана.